BACHELOR RESPONSABLE DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL BANQUE ASSURANCE

LE METIER

Soucieux de la rentabilité de leur centre de profit, les conseillers en banque/assurance exploitent les méthodes et les outils les plus modernes pour valoriser leur portefeuille et mener à bien les projets. Mais avant tout, ils construisent leur réussite sur de véritables capacités comportementales.

Les conseillers banque/assurance sont capables de :

  • Prendre en charge un client et en assurer la fidélisation en optimisant sa satisfaction
  • Analyser les besoins du client en termes de services bancaires, d’assurances et de services périphériques
  • Négocier ces mêmes besoins dans la relation commerciale
  • Animer son portefeuille par une pro-activité
  • Maîtriser la gestion du risque au quotidien
  • Développer la clientèle
  • Utiliser l’ensemble des canaux de distribution

Pré-requis

Être titulaire d’un diplôme Bac+2 ou d’un titre professionnel de niveau III ou avoir un niveau III non validé avec une expérience professionnelle significative de 2 ans minimum
Condition d’admission : Entretien individuel de motivation

Validation

Contrôle continu et soutenance en fin de formation.

- Diplôme Certifié BAC+3, RNCP/CNCP – Diplôme reconnu par l'Etat

Titre accessible par le biais de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

- Certifications : Voltaire / AMF

Durée

Cette formation est réalisée en alternance centre / entreprise :
658 heures de formation et 36 semaines en entreprise sur 12 mois

PROGRAMME / CONTENU

Bloc A – Gérer et assurer le développement commercial 
– Conduire un projet
– Assurer une veille du marché
– Créer des tableaux de bord et analyser des indicateurs
– Exploiter des données marketing au service de la stratégie commerciale
– Elaborer un plan d’actions commerciales
– Elaborer un budget prévisionnel
– Intégrer le cross-canal dans sa pratique commerciale
– Prendre en compte la RSE dans le développement de son entreprise

Bloc B : Prospecter, analyser les besoins et négocier une offre 

– Receuillir des données pour détecter les marchés potentiels
– Définir une stratégie et un plan de prospection
– Maîtriser les principaux outils de prospection et d’analyse
– Conduire un entretien de découverte
– Réaliser un diagnostic client
– Construire une offre technique et commerciale
– Evaluer l’impact financier de la solution proposée
– Construire l’argumentaire de vente
– Préparer différents scénarii de négociation
– Maîtriser les techniques de communication nécessaires à la négociation
– Négocier en tenant compte des acteurs clés et des objections
– Contractualiser l’offre en respectant la législation en vigueur

Bloc C : Manager une action commerciale en mode projet 

– Maîtriser les outils de gestion de projet
– Organiser et mettre en place une équipe projet
– Assurer le leadership du projet en utilisant les outils du management transversal
– Animer une réunion dans le cadre d’un projet
– Evaluer et analyser les résultats d’un projet

Bloc D : Commercialiser des produits banque-assurance 

– Situer le rôle économique et sociétal du secteur banque-assurance
– Respecter les règles de déontologie
– Maîtriser la réglementation des intermédiaires banque-assurance
– Analyser le régime social, matrimonial, patrimonial et fiscal du client
– Maîtriser la gamme des produits banque-assurance de son marché
– Construire et commercialiser une offre banque-assurance

MÉTHODE PÉDAGOGIQUE

Une pédagogie interactive, alternée d’apports et d’échanges avec les groupes :
– Mises en situations à partir d’exemples vécus par les participants
– Exercices / études de cas / jeux pédagogiques
– Questionnaire, quizz
– Capitalisation de pratiques
– Apports théoriques
– Projet pour s’approprier les méthodes, les outils et transférer les acquis
– Se confronter à ses pairs
– Mise en situation en entreprise
– Rencontre de professionnels
– Echanges de bonnes pratiques
– Pédagogie inversée

LES

– Accompagnement personnalisé
– Formation qualifiante et diplômante
– Parcours progressif et opérationnel
– Mises en situation
– 50 % d’intervenants professionnels

Poursuite éventuelle d'études

La formation vise une insertion professionnelle immédiate et optimisée.
La poursuite d’étude reste possible, en Master ou pour un titre de niveau I, ingénieur d’affaires par exemple.

Public Visé

Cette formation peut être suivie en qualité de :

– Salarié en contrat de professionnalisation
– Salarié en formation continue
– Demandeur d’emploi (si financements associés)